Om veilig zaken te kunnen doen, zijn wij als verzekeraar medeverantwoordelijk. Hiervoor dienen wij vast te stellen wie de Ultimate Beneficial Owners (UBO’s) zijn van onze zakelijke relaties. Wij moeten kunnen uitsluiten dat onze zakenrelaties voorkomen op een sanctielijst. Dit is vastgelegd in de wet. Om deze reden vragen wij bij het aangaan van de verzekering, of gedurende de looptijd, om een UBO-verklaring.
De UBO-verklaring, onmisbaar voor veilig zakendoen
Wil je bekijken wie de UBO's (Ultimate Beneficial Owners) van jouw organisatie zijn? Ga dan naar deze pagina voor uitgebreide informatie en een duidelijke uitleg waarom dit belangrijk is voor ons.
Wanneer is iemand een UBO?
Ultimate Beneficial Owner (UBO) is een natuurlijk persoon die direct of indirect meer dan 25% van een bedrijf bezit of daarover meer dan 25%, of feitelijke, zeggenschap heeft. Met andere woorden, UBO’s zijn de uiteindelijke eigenaren of personen die bevoegd zijn om de beslissingen te nemen binnen een organisatie. Heeft in jouw organisatie niemand een belang boven het percentage van 25%? Dan zijn in dit geval de hogere leidinggevende(n) de pseudo-UBO’s. Denk hierbij aan de statutaire bestuurders of de vennoten. Elke organisatie heeft dus altijd één of meerdere echte of pseudo-UBO’s.
Waarom willen we weten wie de UBO’s zijn?
Op grond van de Sanctiewet is het verboden om zaken te doen met personen of organisaties aan wie een sanctie is opgelegd. Het naleven van deze regels draagt bij aan bij het voorkomen van financiële en economische misdrijven. Bijvoorbeeld financiering van terrorisme en witwassen. Met regelmatige controles zorgen we er niet alleen voor dat wij ons houden aan de wet- en regelgeving. Hiermee beschermen wij ook onszelf en onze klanten tegen economische en financiële risico’s.
Waarom is het belangrijk dat je snel reageert?
Om de verplichte sanctielijstcontrole uit te kunnen voeren, hebben wij de UBO-gegevens nodig. Bij het ontbreken van deze gegevens, kan er geen controle worden uitgevoerd. Dit heeft als gevolg dat wij geen nieuwe verzekering kunnen aangaan en niet uitkeren bij een mogelijke schade. In het ergste geval moeten wij in deze situatie de verzekering stopzetten. Daarom is het van belang dat de verklaring binnen twee weken na ontvangst van onze brief wordt ingevuld.
Hoe geef je UBO’s door?
Bepaal of jouw organisatie UBO’s heeft
Navigeer naar de UBO-verklaring en vul het KVK-nummer en de persoonlijke code in die je hebt ontvangen. Beantwoord vervolgens de vragen om de UBO's van jouw bedrijf te identificeren eenvoudig met ja of nee.
Geef de UBO’s van jouw organisatie door
Van de UBO’s van jouw bedrijf hebben we de volgende gegevens nodig; naam, geboortedatum, -plaats, -land, adres en woonplaats, het percentage aandeel en zeggenschap.
Jouw gegevens
Om te kunnen nagaan wie het formulier heeft ingevuld, vragen we je aansluitend om jouw naam en functie in te vullen.